信用证业务案例2-盗用第三家银行密押的诈骗案

例2:某中行曾收到一份由加拿大AC银行ALERTA分行电开的信用证,金额约100万美元,受益人为安徽某进出口公司。银行审证员发现该证存在以下疑点:
(1)该证没有加押证实,仅在来证开注明”本证将由××行来电证实”;
(2)该证装效期在同一天,且离开证日不足一星期;
(3)来证要求受益人发货后,速将一套副本单据随同一份正本提单用DHL快邮寄给申请人;
(4)该证为见45票天付款,且规定受益人可按年利率11%索取利息;
(5)信用证申请人在加拿大,而受货人却在新加坡;
(6)来证电传号不合常理。针对这几个疑点,该中行一方面告诫公司”此证密押未符,请暂缓出运”,另一方面,赶紧向总行国际部查询,回答:”查无此行”。稍后,却收到署名”美漩银行”的确认电,但该电文没有加押证实,于是该中行设法与美州银行驻京代表处联系,请示协助催晒,最后得到答复:”该行从未发出确认电,且与开证行无任何往来”。至此,终于证实这是一起盗用第三家银行密押的诈骗案。